פרסומת לבנק מזרחי. צילום מסך: יוטיוב
זה בהחלט אחד הסיפורים המוזרים שמתרחשים כיום במדינת ישראל, והוא כמעט שאינו זוכה לסיקור תקשורתי.
העלילה סובבת סביב בנק שהפך הלכה למעשה לארגון פשע בינלאומי אדיר, בנק ישראל שמסתייג ממנו באופן פומבי אך בפועל נותן לו גיבוי מלא, ושני יועצים משפטיים לממשלה שמושכים כבר שנה וחצי את החקירה ונראה שהם עשו ועושים הכל כדי לא להגיע להחלטה.
הפרשה הידועה בשמה "פרשת בל"ל" פרצה לתודעתנו בסוף שנת 2014 אז בנק לאומי חתם על הסדר כופר בסכום חסר תקדים של 400 מיליון דולר כדי לסגור 2 מתוך 3 חקירות המתנהלות נגדו על ידי האמריקאים. החשדות היו בעיקר סביב אספקת תשתית ללקוחות הבנק שאפשרה להם לבצע הלבנות הון בהיקפים גדולים, פעילות שנמשכה שנים ארוכות.
הסיפור של פרשת בל"ל מזכיר סרטי פשע הוליוודים ומי שנחשף לפרטיו מתקשה להאמין שכך באמת קרה. פרוטוקולים מתוך הדיונים האסטרטגיים שהתקימו בהנהלת בנק לאומי בעשור הקודם מהווים ראיות לפשעים החמורים אותם ביצע הבנק.
בפרוטוקולים צוין כי יש בנקים שוויצרים ,ובראשם UBS, הנמצאים תחת חקירה בחשד שהם מסייעים ללקוחות אמריקאים לחמוק מתשלומי מיסים. על פי הערכת הבנק, חקירות אלה יגרמו ללקוחות עבריינים רבים של UBS לחשוש מהרשויות ומכאן התקבלה ההחלטה "להסתער עליהם". האסטרטגיה היתה להביא ולגייס את הלקוחות האלה לבנק לאומי ולהסביר להם שאצלם יותר בטוח בטענה שכנגד הבנק הישראלי לא תלויה ועומדת שום חקירה. בעצם, בעקבות ההחלטה הזו בנק לאומי העביר אליו לקוחות עבריינים מבנקים שכן נמצאים בחקירה, תוך כדי שהוא משלם עמלות למנהלי הלקוחות בבנקים מתחרים כדי שיבצעו את ההעברה.
מהלך זה בעצם הפך את המעשים לחמורים במיוחד, כי לטענת האמריקאים הדבר מעיד שבנק לאומי לא רק ידע שהוא עוסק בפעילות אסורה ,אלא גם הבין היטב שמדובר בפעילות שהאמריקאים לא סלחנים כלפיה. גם בבנק לאומי היו מודעים לכך ואכן באותם הדיונים של ההנהלה צוין שכדאי לשמור על פרופיל נמוך כדי שהאמריקאים לא יגלו את העובדה שסניפי לאומי בישראל הפכו לגן עדן עבור מעלימי מס זרים.
כמו אחרון ארגוני הפשע, הכין לאומי תשתית נרחבת על מנת לבצע את הפשעים בחשאי. לאומי הודה שעבריינים שעברו אליו צוידו בטלפון סלולרי גרמני, מתוכנת מראש עם מספרי הטלפון של הבנקאים מלאומי באירופה. הבנקאים מסרו את מכשיר הסלולר ללקוחותיהם והנחו אותם להתקשר לבנקאים רק ממכשיר זה שהבנק סיפק להם. לאומי הודה כי בנקאים מטעמו טסו מישראל ונכנסו לארה"ב תוך כדי כך שהצהירו שהגיעו לחופשה. הם פגשו את לקוחותיהם באופן חשאי במקומות ציבוריים כמו פארקים ובתי קפה.
לאומי אפשר בנוסף ללקוחות העבריינים לפתוח חשבונות תחת שמות בדויים. לחילופין הוא אפשר לאותם לקוחות להפקיד את הכסף השחור שלהם בפקדונות לאומי בישראל, ובמידה והיו צריכים את הכסף לשימוש בארה"ב -הוא הלווה להם כסף חדש (כנגד הכסף שהופקד אצלו) דרך סניף לאומי בארה"ב. בכך סיפק להם הסבר מניח את הדעת עבור הרשויות האמריקאיות למקור הכסף.
פעילות ענפה זו והקמת תשתית כה רחבה וודאי שלא יכלה להיעשות מבלי שקיבלה לכאורה את אישור ההנהלה הבכירה בלאומי ומבלי שראשיה היו מודעים לכך. המנכלית גליה מאור והיו"ר איתן רף אף הכינו עצמם מבעוד מועד לאפשרות שתפתח חקירה גם נגדם. כך הם ביקשו וקיבלו מכתבי פטור מאחריות על פעילותם עוד בשנת 2001 באסיפה הכללית שקיימו בעלי המניות.
למרות שהמעשים נמשכו עשרות שנים – החקירה האמריקאית מתייחסת רק לפעילות העבריינית של בנק לאומי משנת 2000 ועד 2011. ארבעה מפקחים על הבנקים היו בתקופה זו. כולם ידעו ושתקו או, בסבירות נמוכה יותר, כלל לא ידעו על הלבנת הענק שמתרחשת ממש מתחת לאפם על קו תל אביב ניו-יורק. בכל מקרה, בין אם העלימו עין ביודעין מהמעשים או בין אם לא ידעו עליהם דבר – מדובר במעשה פלילי או ברשלנות חמורה. כל זה לא מנע מהמפקחים להמשיך למשרות מפתח במערכת הבנקאות הפרטית מיד עם תום תפקידם (להוציא את המפקח יואב להמן). לאחרונה אף הכין הפיקוח על הבנקים בבנק ישראל דו"ח מפורט בפרשה אך הוא מסרב, למרות בקשות חוזרות ונשנות, לפרסם את ממצאיו המלאים לציבור.
הרשלנות הזו של חטיבת הפיקוח על הבנקים בבנק ישראל עלתה לציבור הרבה מאד כסף. 250 מיליון ש”ח – זה הסכום הדמיוני שמשכו מנהלים בכירים מתוך קופת בנק לאומי עבור שכר טרחה ליועצים ועורכי דין על מנת שיוציאו אותם ללא שריטה מהפרשה וללא אשמה פלילית. מאידך, אותם בכירים לא היססו להפליל כ-1500 מלקוחות הבנק, סיבכו משפטית כמעט את כל הבנקים בישראל וגלגלו את הוצאות ההסדר שמוערכות בכ 1.8 מיליארד ש”ח על לקוחות הבנק ובעלי המניות.
אחד הבכירים שהצליחו לחמוק לכאורה מנשיאה באחריות פלילית או אישית כתוצאה מאותו הסכם כופר הוא משה וידמן. וידמן, שנחשב למקורבו של יו"ר הבנק דאז איתן רף, עומד במרכז עתירה שהגישה עתה עמותת צדק פיננסי. מהעתירה עולה שוידמן שימש כיו"ר וועדת הביקורת של בנק לאומי בתקופה בה התנהל הבנק כארגון פשע. העותרים קובלים על כך שבנק ישראל לא רק שלא פעל להרחקתו של וידמן מהמערכת, אלא אפילו אישר את קידומו עד ראש הפרמידה. היום וידמן משמש תחת אישורו של בנק ישראל כיו"ר בנק מזרחי. מסתבר שגם במסגרת תפקידו כבכיר במזרחי המשיך בנק ישראל להגן על מעשים לא כשרים שביצע לכאורה גם שם. כך למשל מדו"ח של בנק ישראל ב 2013 הוסר משפט, שהופיע בטיוטת הדו"ח, ולפיו משה וידמן העדיף בפעילותו את טובתו האישית על פני טובת הבנק.
בעתירה עצמה מוטחת ביקורת קשה גם כנגד מי שאישרה את מינויו של וידמן ליו"ר מזרחי – המפקחת על הבנקים חדווה בר. בר, שבעצמה היתה בכירה בבנק לאומי בחלק מהשנים שבהן בוצעו הפשעים, העדיפה להעלים עין מהרזומה המפוקפק של וידמן. בר הדפה האשמות בניגוד עניינים בטענה שעברה יותר משנה וחצי מאז פרשה מבנק לאומי ולכן היא רשאית לדון בענייני הבנק.
את הטענות כנגד אישור מינויו של וידמן במזרחי דוחה בר שכן לדבריה אין בהסכם עם האמריקאים שום התייחסות אישית כנגד וידמן או כנגד אף אחד מבין מנהלי הבנק שכיהנו בתקופת בה בוצעו הפשעים. זו טענה מגוחכת שהרי בדיוק לשם טיהור שמם של אותם בכירים שילם בנק לאומי דמי כופר של קרוב ל-2 מיליארד ש"ח לאמריקאים. את טענת בר, שגם וועדה בלתי תלויה שהקים הבנק ניקתה את וידמן מכל אחריות אישית, ביקר היועמ"ש אביחי מנדלבליט בעצמו. כך אמר:
"הוועדה גידרה עד מאד את מעגל האחראים ה"'מזוהים' לפרשה רחבת מימדים זו, כמו גם את העילות הרלבנטיות".
מנדלבליט בהחלט מודע לחומרת הפרשה. כך צוטט אומר גם את הדברים הבאים:
"[מדובר] בהפרת דין חמורה מאוד, במדינה זרה, שגרמה נזק עצום ושאינו שנוי במחלוקת לבנק, וזאת בנוסף לנזקים נוספים לרבות נזקים למוניטין של הבנקים הישראלים."
מסתבר שהמקרה כל כך חמור שהפרשה נחקרת כבר שנה וחצי על ידי היועמ"ש הקודם והנוכחי, אבל כנראה אף אחד מהם לא יודע מה בדיוק לעשות איתה. אם מנדלבליט יפוצץ אותה ברעש גדול היא עלולה להרעיד את המדינה, אם יסגור אותה תעלה השאלה: איך יתכן שעל פשעים שביצעה אתי אלון ושגרמו לאבדן 250 מיליון ש"ח מהבנק נכנסים לכלא ל17 שנה, ועל פשעים לכאורה של בכירים שגרמו לאבדן 2 מיליארד ש"ח מהבנק – מקבלים את הזכות להיות יושב ראש בנק?
היועמ"ש מנדלבליט החליט בינתיים, כמו קודמו, שלא להחליט בנושא. ייתכן שבסתר ליבו הוא מקווה שמחליפו הוא זה שיטפל בתפוח האדמה הלוהט הזה.
.
תגובות:
בתגובה לבג"ץ וידמן מסר לנו בנק ישראל: "בנק ישראל קיבל את העתירה וישיב עליה בהתאם להליכים הקבועים בחוק". בנוגע לאי פרסום הדו"ח המלא של הפיקוח על הבנקים אודות פרשת בל"ל מסר: "ככלל, דוחות ביקורת של הפיקוח על הבנקים כפופים לחובת הסודיות הקבועה בדין. במקרים חריגים, כגון מקרה זה, מורה הפיקוח על הבנקים לגוף המבוקר לפרסם לציבור את תמצית דו"ח הביקורת."
לגבי כשלונם לכאורה של המפקחים על הבנקים בפרשה מסר בנק ישראל את התשובה הבאה: "הודאתו של בנק לאומי בארה"ב נעשתה על בסיס הדין הפלילי האמריקאי, פרשנותו ויישומו. כידוע, תפקיד הפיקוח על הבנקים הינו לפקח על הבנקים ולוודא כי הבנקים מנהלים באופן תקין את סיכוניהם. הפיקוח אינו נדרש לבדוק, ואין בידיו כלים לבדוק, אם תאגידים בנקאיים עומדים בהוראות דינים זרים, ובכלל זה מה נחשב על פי הדין הזר לסיוע להעלמת מס ומתי קיים חשש שבנק ייחשב כאחראי לסיוע כאמור. האחריות הישירה לפיקוח ואכיפה של הציות לחוקי מדינה זרה הינה של הבנק ושל הרגולטורים ורשויות המס באותה מדינה."
מסתבר שאנו בלי לדעת (גם אין לנו ברירה) מחזיקים את כספינו אצל ארגוני פשע בין (לאומי)ים שיודעים שכל זמן ששי ניצן בתפקיד הם בטוחים
אין ספק שגליה מאור עוד בתקופת "הרצת המניות"כמפקחת על הבנקים נכשלה ,וכפיצוי קבלה את בנק לאומי והוכיחה פעם נוספת את אפסותה . מינימום :חילוט רכושה ע"י המדינה לפחות בתקופתה בבנק.
~ סדום ועמורה זה ממש כאן, במדינת-ישראל המושחתת והמסואבת, לאורכה ולרוחבה – עם צמרתה הרקובה והשפע בחסות-החוק שעליו שומרים חברי-הכנסת ושרי-הממשלה 🙁 !!!!
למה אף אחד,כאדם פרטי או כמייצג ציבור לא הגיש בג"ץ בנידון. האם בחומר שפרסמתם אין מספיק עילות לכך? האם לאליעד שרגא ודומיו אין ענין בסוג עבירות מסוג זה? מדוע נרדמו כל חברי הכנסת "החברתיים" הרי זה "האמאמא" של העוול החברתי והרי כולנו שאגנו שהעם רוצה "צדק חברתי" ואחרון חביב מאד מיודענו כחלון מייצג האדם הפשוט והתמים. מי אם לא אתה צריך לבדוק את כל הנושא.
פורסם בעבר על ספור די דומה גם בבנק נוסף (אולי בנק פועלים) ,מה קורה שם?
למה אתה, כאדם פרטי, לא הגשת בגץ? במקום להתלונן שאף אחד לא עושה את העבודה שלך בשבילך, לך תגיש בגץ
אולי זה נראה ככה, אבל זה לא טענה נגדך. אני אסביר לך למה לא הגשת בגץ. הסיבה היא בסיס כשל השיטה הדמוקרטית:
לגליה מאור וחבריה יש הרבה מה להפסיד ולהרויח. לכן הם משקיעים הרבה אנרגיה כדי להזיז כסף של אנשים אחרים לטובתם
אתה לעומת זאת, לא ממש מסכן משהו. אוביקטיבית, יותר משתלם לך לקרוא ספר, לשחק עם ילדיך או סתם לנוח.
צדיקים — חיות מזוהמות , אין לי מילים מכובסות יותר איך לתאר אותכם .הרי כל שנאחל לכם יהיה זול מידי…עם היה בכוחי לבוא איתכם חשבון …הלאמה מלאה של כל מה שאספתם לכם ולבני משפחותיכם …ומספרים לחתוך לכם את התעודת זהות ,וגירוש מהארץ …
מדינה אשפה בגלל זה ירדתי ושמח וכל פעם שפותח את העיתון שמח יותר ביי אבו לבקר
נראה לי שאם היינו מדינה מתוקנת היינו צריכים לבנות מערכת כליאה נרחבת (לא נוחה במיוחד) על מנת לכלוא את פושעי הצווארון הלבן מהנהלות הבנקים בישראל. כמובן שאין צורך להזכיר את חילוט הרכוש שכל נוכל כזה אסף לאורך השנים ואם התחכמו והעבירו אותו על שם במשפחה נכון יהיה לצרף גם בן משפחה זאת לסנקציות שיוטלו על הגנב/הנוכל המקורי.
ישנם במדינה ארגוני פשע ממשלתיים שמשום מה אינם נחשבים לפושעים לא בתקשורת, לא בעיתונים, לא בשיח הציבורי, לא בבתי משפט.
לדוגמה, עובדי רשות השידור ששכרם היה עתק והגיע עד ל 100 אלף שקלים בחודש. הרשות ממנה את השכר הזה בעושק ומרמה ושוד של בעלי הכנסה של 5000 שקלים ומטה . התעלקה על חייהם ורכושם וחשבון הבנק שלהם, ועל הניבזות הזאת אף אחד לא בא איתם חשבון להחזרת כספי הגזל. אף אחד.
שתיקה מוחלטת של המגזר הציבורי הנהנה מידי יום מסחיטת יתר המגזרים ונלחם למניעת עזרה מעניים. על פשעי ביטוח לאומי אין צורך להרחיב.
החוק שמשאפשר את הפשיעה המאורגנת הזאת הוא חוק של ארגון פשע מאורגן, אך אף אחד לא קורא לו כך כיוון שחוקק בידי ארגון הפשע עצמו השולט בתקשורת ובכל החיים החברתיים והציבוריים.
הצביעות הפכה לסימן הכר לאומי, לבאר בלא תחתית לערכים וצדק.
העם הנפגע מחוסר צדק כבר איננו מסוגל למחות על העוול, כי איננו יכול להבחין בין צודק ללא צודק.
שאלה של בור – אם אני לקוח של בנק לאומי והסכום שלי בחשבון נשאר זהה, ואין לי מניות של הבנק, איך הפסדתי כסף מהסיפור הזה? לא מדובר בהפסד רק של בעלי המניות של הבנק?
אם הפסדי השחיתות הללו לא היו מתרחשים, ערך המניות היה היום גבוה בהרבה כי דברים כאלה משפיעים על משקיעים לא לקנות הלל ולאלה שיש, למכור ולברוח וכל פעולות אלה מורידות שער ואכן מנעו עליה נוספת נוספת מאז חשיפת הפשע כולל מניות בלל שבידיך.
דוד, איך יש מניות בלל בידי? יש לי 100% מזומן בתוך הבנק. האם תוכל להסביר?
T
בדרך כלל יעשו הכל בבנק כדי שבעלי המניות יהיו האחרונים שיפגעו כתוצאה מהפסד (במקרה הזה כתוצאה מהקנס ששילמו). מה שהבנק יכול לעשות לצורך זה הוא להגדיל את ההכנסות – כלומר לקחת ממך יותר על עמלות, להגדיל את הריבית שהוא גובה על הלוואות שתקח אם תרצה. הוא יכול גם לצמצם בצד ההוצאות – כלומר להתיעל (קיצוץ בעובדים?) , לשלם לך פחות על הריביות שאתה מקבל על הפקדונות וכו…
הכדור בידי הציבור:
"וגלגלו את הוצאות ההסדר שמוערכות בכ 1.8 מיליארד ש”ח על לקוחות הבנק ובעלי המניות."
בנק ישראל מתחמק בחסות החוק.
החוק בישראל איננו מחייב אותו לקחת אחריות על חוקי מדינות זרות.
החוק איננו מחייב אותו לדאוג לניקיון כפיים של הבנקים הישראליים כלפי לקוחות מחו"ל ומדינות זרות.
גניבת 1.8 מיליארד איננה נחשבת בעיניו לגניבה.
פשיעה בחו"ל איננה בהכרח פשע בארץ. השחיתות, הפשיעה והצביעות חוגגות ומנצחות. מערכות התקשורת משת"פיות. בקיצור מותר להרוויח מפשיעה בחו"ל.
אין בכך פגם מוסרי כל עוד אג'נדת המושחתים שלטת בתקשורת, בבתי המשפט ובשיח הציבורי.
רק מי שנפגע ישירות מבנק לאומי יכול וצריך לתבוע אותו, ואם זה לא נעשה עד עכשיו, כנראה שמערכת ההשתקה פועלת היטב(כמו בפרשת ילדי תימן).
אי אפשר לתבוע את מערכת החוק הישראלי על שמגינה על פשיעה ופשעיה שלה, כי כאמור הבג"ץ הוא חלק מהותי מההגנה הזאת.
–
באותו עינין ומזווית אחרת:
מכירת נשק ישראלי לחו"ל שגורם\יגרום למותם של מאות אלפים:
http://www.nrg.co.il/online/1/ART2/803/814.html?hp=1&cat=666
מזעזע.
הפיקוח על הבנקים פשוט מצחיק אותי .
למה ?
כי מתחת לאפו של הפיקוח , בתוך מדינת ישראל היו שני סניפים של בנקים זרים.
הבנק הזר הזה בתוך מדינת ישראל , על אדמת תל אביב , הציע לישראלים לפתוח חשבונות בחברות off shore
זה היה מיועד לאליטה נבחרת מעל סכום גבוה מאוד .חברות off shore הן האמא של הפיכת שחור ללבן .
קשה להאמין כי המפקח-על-הבנקים במדינת ישראל לא ידע על זה , מי יודע ?.
אז מה אתם מתלוננים על לאומי במרחקים , אם הסירחון היה לכם מתחת לאף.
פרשה חמורה שאינה קשורה לבנקאים אלא עניינה בכירי מ' החקלאות נחשפה בדוח מבקר המדינה 62-ב בפרק מ' החקלאות. שם ע"פ הדוח חולקו תוך אי חוקיות חמורה מאות מיליונים למקורבים.
תלונה בגין פרשה חמורה נוספת בגין התנהלות של מסירת נכסי מדינה ע"י בכירים, בהיקף דמיוניי טרם נחקרה ברשות המים וברשות מקרקעי ישראל.
על אף שהיא מצויה שנים רבות אצל מבקר המדינה ויאח"ה. לאחר שבכיר יאח"ה קיבל לדבריו לא לחקור את התנהלות בכירי המדינה.
מדובר במעורבות שערורייתית של היועצים המשפטיים ומנהלי המחלקות המשפטיות באותן שלוש רשויות.
לבטל המינוי דחוף בושה וחרפה
שר המשפטים האמריקאי אריק הולדר למה הבנקאים השודדים לא עומדים לדין: "גדולים מלקרוס, גדולים מלהיאסר" TOO BIG TO FAIL, TOO BIG TO JAIL. כלומר – אם הבנק ייכנס לצרות, משלם המסים יחלץ אותו. ואם הבנק עוסק בפשיעה מאורגנת – אסור להעמיד את האחראים לדין… לכן קוראים לתקופתנו: "עידן הברונים השודדים".
הולדר גם חימש כנופיות סמים במקסיקו בנשק אוטומטי כדי שהטבח הצפוי מדרום לגבול יוכל לשמש לדחיפת חקיקה נגד התיקון ה-2 לחוקה.
300 מקסיקנים ושוטר אחד של משמר הגבול האמריקאי נרצחו באמצעות הנשק של הולדר
אל תצטט אדם כזה אם אתה לא יודע דבר על "פועלו"..
למה לא מכניסים לכלא ולהמון זמן???
שערוריה שאין כדוגמתה.
צריכה לקום כאן ועדת חקירה ממלכתית.
זה חמור כמו פרשת ויסות מניות הבנקים.
לא ייתכן שהציבור ישלם והאחראים ייצאו נקיים.
מנדלבליט – לעבודה
גם בפרשת ויסות המניות לא ישב ולו ליום אחד אף אחד ממנהלי 4 הבנקים הפועלים לאומי מזרחי דיסקונט.יתר על כן אדון יפת, נלחם לקבל את מצנח הזהב. דרך אגב העולם כמנהגו ממשיך. מקחת על הבנקים באותה תקופה הייתה הגברת גליה מאור.
אז למה לשים תמונה של בנק מזרחי?
לא במקום.
אולי כי בנק המזרחי העלה את וידמן בדרגה ונגד זה הבג"צ?
שם לפחות הכל מתפרסם והעם בוצר.
במדינת הגמדים כל הממשל מתגייס לשמור על הסוד והאיש ממשיך לקבל מיליונים על כשרונותיו. יחי ההבדל הקטן
בפלוטוקרטיה ראשי המערכת נשארים בראש לנצח, ראה מקרה הילרי קלינטון שפשעיה וקשרי ההון שלה נחשפים חדשות לבקרים אבל האליטה נזעקת לחלץ אותה בכל פעם מחדש. זה העולם בו אנו חיים וזה לא ישתנה בקרוב.